Hur tvätta svarta pengar
•
Avslöjar: Här tvättas gängens kontanter – SVT testar de kriminellas metod
Att de internationella penningförmedlarna, Western Union, Moneygram, Ria Money Transfer och Small World utnyttjas av den organiserade brottsligheten för att tvätta pengar är känt av polisen sedan länge. Nationella operativa avdelningen (NOA) släppte i maj 2021 en rapport som visade att 23 % av landets 1200 ombud gick att kopplade till grov brottslighet, bland annat penningtvätt.
Uppdrag granskning ville undersöka om de internationella penningförmedlarna tagit larmrapporten på allvar. Teamet beslöt sig för att kopiera de kriminellas arbetsmetoder och skicka pengar utomlands anonymt, vilket skulle bryta mot de mest grundläggande reglerna mot penningtvätt.
Efter att ha gått igenom flera hundra kända rättsfall beslutade sig teamet för att undersöka Ria Money Transfer och Small World. Två internationella bolag med många ombud runt om i Sverige.
Upplägget var enkelt, SVT:s reportrar skulle skicka pengar anon
•
Penningtvätt
Penningtvätt innebär att pengar någon fått på olagligt sätt hanteras så att det ser ut som att man fått in dem på normala vägar. Att tvätta pengar innebär ofta utgifter men för många kriminella är det värt det. Är man arbetssökande eller lågavlönad kan man inte i Sverige köpa till exempel en dyr lägenhet utan att det väcker misstankar från Skatteverket. Vi måste kunna redovisa varifrån de pengar vi använder kommer. Det är detta som skapat marknaden för pengatvätt. Det är i regel yrkeskriminella som omsätter stora belopp på olaglig verksamhet som bemödar sig om att tvätta pengar. Det kan gå till på flera olika sätt, i den här texten ska vi titta på några av de vanligaste och dessutom se vilka medel samhället sätter in för att upptäcka och motverka penningtvätt.
Hur tvättas pengar?
Ett sätt att tvätta svarta pengar är att föra dem genom en laglig verksamhet. Svarta pengar är ofta i form av kontanter. Det är då bara att köpa varor eller tjänster genom företaget så är pe
•
Så går det till när pengar tvättas
Penningtvätt, att göra illegalt intjänade pengar lagliga, sker i dag genom banktransaktioner i flera led. Men begreppet härstammar från USA där den legendariske gangsterledaren Al Capone tidigt började tvätta pengar.
Den organiserade brottsligheten i 1920-talets Amerika tjänade stora pengar och behövde en förklaring till varifrån rikedomarna kom. Genom att köpa tvättomater, som på pappret gick med stora vinster, kunde brottspengarna förvandlas till lagliga medel. Ett tidigt exempel på ”money laundering” – penningtvätt.
I dag är det bankerna som står i centrum.
– Pengarna du tillskansat dig via ekonomisk brottslighet vill du ju kunna använda utan att väcka misstanke. Och det är här bankerna kommer in, säger Louise Brown, korruptionsexpert och ordförande i Transparency International Sverige.
Pengar från skattebrott, bedrägerier och narkotikaaffärer tvättas genom banktransaktioner i flera led – för att sedan kunna användas till lyxkonsumtion, mu